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Visaで世界初!フレキシブルペイ機能搭載のカード「Oliveフレキシブルペイ」

    Visaで世界初!フレキシブルペイ機能搭載のカード「Oliveフレキシブルペイ」

    三井住友フィナンシャルグループの個人向け総合金融サービス「Olive(オリーブ)」が、2023年3月1日(水)から申し込みの受付を開始しました。銀行口座や決済、証券、保険など複数の金融サービスをまとめて管理できる新サービス。なかでも、3つの支払いモード「クレジット・デビット・ポイント払い」をアプリで簡単に切替えられる、Visaとして世界初(※)のフレキシブルペイ機能や、対象のコンビニ・飲食店で最大20%ものポイント還元に注目です!

    ここでは、Oliveの概要やメリット、ポイント還元のしくみ、お得なキャンペーンなどについて紹介します。

    • Visaが開発した新機能(複数の支払い方法を1つのカードに集約・決済方法選択)を使用することについて世界初(2023年1月時点/Visa調べ)
    • ポイント還元率の合算は、複数のVポイントアッププログラムの条件を達成した場合、20%を超える事がありますが、景品表示法の定めに基づき、実際にポイントアップされる還元率の上限は20%までとなります。

    INDEX

      総合金融サービス「Olive(オリーブ)」とは

      SMBCグループとSBI証券が連携して提供する総合金融モバイルサービスです。Oliveの概要について、詳しく見ていきましょう。

      口座・決済・証券・保険もアプリで一元管理

      口座・決済・証券・保険もアプリで一元管理
      口座・決済・証券・保険もアプリで一元管理
      口座・決済・証券・保険もアプリで一元管理

      Oliveでは専用アカウント(Oliveアカウント)を作成することで、1つのアプリで口座・決済・証券・保険までまとめて管理ができます。アプリは三井住友カードの「Vpassアプリ」または「三井住友銀行アプリ」のどちらからもアクセスが可能です。

      例えば、以下のような手続きや金融取引を1つのアプリで行うことができます。

      ・三井住友銀行の口座残高の確認、振込
      ・三井住友カードの利用明細の確認
      ・支払いモードの切替え(クレジット、デビット、ポイント払い)
      ・SBI証券の投資信託や株式の購入、取引状況の確認
      ・選べる無料保険の選択、Vポイントが貯まる保険の申し込み
      ・住所変更など各種手続きの一括管理 など

      ログインや手続きも一括で管理

      Oliveアカウントを作成すれば、共通のID(SMBC ID)で一度ログインをするだけで複数のサービスが利用できます。そのため、これまでのように複数のアプリやウェブサイトを行き来する必要がありません。口座の出入金の履歴や、クレジットカードの明細などがまとめて確認でき、自分の資産状況がより把握しやすくなるでしょう。手続きも一括で管理できるため、各種設定や住所変更などの手間も軽減されますね。

      「Oliveフレキシブルペイ」の3つの特長

      Oliveアカウントを作成すると、便利なオールインワンカード「Oliveフレキシブルペイ」が発行されます。ここからは「Oliveフレキシブルペイ」の機能や特長について詳しく紹介します。

      (1)1枚のカードに機能が集約されたオールインワンカード

      Oliveフレキシブルペイは、後払いの「クレジットモード」、口座から即時引き落とされる「デビットモード」、貯まったVポイントで支払える「ポイント払いモード」の3つの支払い機能が一体となり、さらに三井住友銀行のキャッシュカードとしても機能する1枚4役のオールインワンカードです。複数のカードを持ち歩く必要がないので、「管理が面倒だからあまりカードを増やしたくない」という人にとって、カード1枚で済むのはとても魅力的ですね。

      (2)支払いモードの切替えはアプリで簡単「フレキシブルペイ」

      (2)支払いモードの切替えはアプリで簡単「フレキシブルペイ」

      Oliveフレキシブルペイは、3つの決済機能「クレジット・デビット・ポイント払い」をアプリで切替えられる、世界初の「フレキシブルペイ」に対応しています。
      支払いモードの切替えは、画面をスライドするだけ。各明細の確認もアプリ上で簡単にできるのもメリットです。

      (3)口座番号やカード番号の記載がないマルチナンバーレスカード

      (3)口座番号やカード番号の記載がないマルチナンバーレスカード
      (3)口座番号やカード番号の記載がないマルチナンバーレスカード
      (3)口座番号やカード番号の記載がないマルチナンバーレスカード

      Oliveフレキシブルペイは、ナンバーレスカードであることも特徴の1つです。カード番号や有効期限のほか、口座番号も記載がないため、セキュリティ面がより強固となっています。カード番号を他人に盗み見される心配がないため、悪用されるリスクも回避することができます。
      カード番号などの情報は、いつでもアプリ上で安全に確認が可能です。カード利用時の決済状況もアプリでチェックできるため、万が一不正利用された場合、被害状況をすぐに把握でき、迅速な対処ができるのは安心です。

      また、カードの裏面には署名欄がないサインパネルレス仕様となっていますので、個人情報を見られる心配がなく、より安心してお使いいただけます。

      カード券種は3ランク

      カード券種は3つのランクに分かれており、ニーズに合わせて選択することができます。


      下の表は、横にスライドしてご覧ください。

      一般 ゴールド プラチナプリファード
      デザイン 一般

      (全3色)

      ゴールド

      (全2色)

      プラチナプリファード

      (全2色)

      初年度年会費 無料(2024年3月31日デビットモード利用開始分まで)※1
      翌年度以降
      年会費
      永年無料 5,500円(税込)
      ※年間100万円以上の利用で翌年以降
      永年無料
      3万3,000円(税込)
      継続特典 年間100万円利用で10,000ポイント付与
      ※2
      年間100万円利用ごとに10,000ポイント付与※2
      (最大40,000ポイント)
      ポイント還元・キャッシュバック率 クレジットモード 0.5% 0.5% 1%
      デビットモード 0.5% 0.5% 1%
      ポイント払いモード 0.25% 0.25% 0.25%
      付帯保険 ランクに応じた選べる無料保険
      その他 空港ラウンジ 空港ラウンジ、特約店ポイントアップなど
      • 1 初年度年会費無料プランの詳細については、こちらをご確認ください。
      • 2 対象取引や適用条件などは、ホームページをご確認ください。

      上記は、各サービスの一部を抜粋したものです。Oliveフレキシブルペイの詳細については、以下をご参照ください。

      対象のコンビニ・飲食店で最大20%ポイント還元!

      Oliveフレキシブルペイは、対象のサービスを利用すればするほどVポイントが貯まる「Vポイントアッププログラム」の活用で、最大20%のポイント還元が期待できます。ポイントアップのしくみについて確認してみましょう。

      • ポイント還元率の合算は、複数のVポイントアッププログラムの条件を達成した場合、20%を超える事がありますが、景品表示法の定めに基づき、実際にポイントアップされる還元率の上限は20%までとなります。

      Vポイントアッププログラムのしくみ

      Vポイントアッププログラムのしくみ

      カード現物のVisaのタッチ決済を利用すると+4.5%還元となりますが、スマホでVisaのタッチ決済を利用するとさらに+2%追加されて+6.5%還元となります。
      また、家族の登録の最大+5%還元を加えることで、最大12%のポイント還元が得られます。

      更に、Vポイントアッププログラム対象サービスのご利用状況によって、対象のコンビニ・飲食店のご利用時、最大+8%還元されます。

      • 一部のお客さまは、カード種別や入会時期・Vポイントアッププログラムのお取引状況等により、還元率が最大+8%を超える場合があります。

      Vポイントアッププログラムの対象サービス

      クレジットカード利用の通常ポイント(0.5%還元)を含めて、以下の「Vポイントアッププログラム」のサービスを加えることで、ポイント最大20%還元となります。

      • ポイント還元率の合算は、複数のVポイントアッププログラムの条件を達成した場合、20%を超える事がございますが、景品表示法の定めに基づき、実際にポイントアップされる還元率の上限は20%までとなります。
      対象サービス ポイントアップ
      サービス 対象店舗でスマホのVisaのタッチ決済の利用 +6.5%
      家族ポイント(家族の登録)の利用 最大+5%
      Vポイントアッププログラム Oliveアカウントの契約&アプリへのログイン +1%
      Oliveアカウントの「選べる特典」 +1%
      SBI証券口座を保有&SBI証券Vポイントサービス(※1)に登録のうえ、対象取引を実施 最大+2%
      住友生命「Vitalityスマート for Vポイント」に加入のうえ、Vitality健康プログラムを実施。Vitalityステータスに応じてポイントアップ(※2) 最大+2%
      Oliveアカウントにご契約のうえ、三井住友銀行で外貨のお取引を実施(※3) 最大+2%
      Oliveアカウントの契約&住宅ローンの契約 +1%
      SMBCモビットの契約&Oliveアカウントご契約口座をお支払い方法に登録・利用 最大+1%

      (※1)SBI証券Vポイントサービス
      (※2)Vitalityスマート for Vポイント
      Vitalityスマート for Vポイントは健康増進を応援するさまざまな特典(リワード)をご用意しています。
      今ならVポイントが貰えるおトクなキャンペーンを実施中です。

      • 別ウィンドウで「住友生命」のウェブサイトへ遷移します。
      Vitalityスマート for Vポイント

      (※3)外貨のお取引について詳しくは以下をご確認ください。
      https://www.smbc.co.jp/kojin/vpoint-up/#gaikasmcc

      • 別ウィンドウで三井住友銀行のウェブサイトへリンクします。

      アプリへのログインや、後述する「選べる特典」の選択など、簡単に条件を達成しやすいサービスも多いですね。

      Vポイントアッププログラムの詳細については、以下をご覧ください。

      • 別ウィンドウで「三井住友銀行」のウェブサイトに遷移します。
      • Vポイントアッププログラムは、三井住友カード株式会社が提供するサービスです。

      加算対象店舗一覧

      ポイント最大+6.5%還元となる対象店舗は、以下のとおりです(※)。

      下の表は、横にスライドしてご覧ください。

      対象店舗(2023年10月2日現在)
      コンビニ セイコーマート(※1)セブン-イレブンポプラ(※2)ミニストップローソン(※3)
      • 1 タイエーハマナスクラブハセガワストアも対象です。
      • 2 生活彩家も対象です。
      • 3 ナチュラルローソンローソンストア100ローソンスリーエフも対象です。
      飲食店 マクドナルドモスバーガー(※4)サイゼリヤガストバーミヤンしゃぶ葉ジョナサン夢庵
      その他すかいらーくグループ飲食店(※5)、すき家はま寿司ココスドトールコーヒーショップエクセルシオール カフェかっぱ寿司
      • 4 モスバーガー&カフェも対象です。
      • 5 ステーキガストから好しむさしの森珈琲藍屋グラッチェガーデンズ魚屋路chawan、La Ohanaとんから亭ゆめあん食堂桃菜八郎そば三〇三も対象です。
      • 商業施設内の店舗など、一部ポイント加算の対象とならない店舗があります。
      • iD、カードの差し込み、磁気取引は対象となりません。
      • 一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いいただく場合がございます。その場合のお支払い分は、「スマホのタッチ決済で+6.5%還元」分のポイント加算の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
      •  Google Pay で、Mastercard®タッチ決済はご利用いただけません。

      詳しいサービス内容、注意事項はホームページをご覧ください。

      Oliveアカウントの特典が充実

      Oliveアカウントとは、三井住友銀行の口座特典や各種特典を提供するパッケージサービスです。
      Oliveアカウントを取得すると、Vポイントアッププログラムの利用や、以下のような各種特典が得られます。

      毎月、自由に選択できる「選べる特典」

      Oliveアカウントを契約すると、先述した「Vポイントアッププログラムで+1%還元」や「毎月100ポイント付与」などから自分に合った特典を選ぶことができます。

      Oliveアカウントや特典の詳細については、以下をご確認ください。

      • 別ウィンドウで「三井住友銀行」のウェブサイトに遷移します。

      お得なキャンペーンも要チェック

      Oliveではリリースを記念し、お得なキャンペーンを実施しています。
      詳細は、こちらをご確認ください。

      • 別ウィンドウで「三井住友銀行」のウェブサイトに遷移します。

      既存の三井住友カードから切替えはできる?

      ご利用中の三井住友カードからOliveフレキシブルペイへ切替えることはできません。そのため新規でのお申し込み・発行となります。お持ちのクレジットカードは、別途そのままご利用いただけます。

      また、SMBC CARD(キャッシュカード一体型)を持っている場合、SMBC CARDに設定されている口座番号のままOliveフレキシブルペイを申し込むことはできません。その場合、SMBC CARDで退会(解約)手続きをした後に新規での申し込みが必要となります。

      まとめ

      2023年3月からスタートした便利な新サービス「Olive」について紹介しました。Oliveアカウントを開設することで、銀行口座やカード決済、ポイント払い、証券、保険まで、まとめて管理ができるようになります。お得なポイント還元や特典が充実しているので、ぜひこの機会にチェックしてみてください。

      • 本記事で説明している「世界初」とは、Visaが開発した新機能(複数の支払い方法を1つのカードに集約・決済方法選択)を使用することについて述べています(2023年1月時点/Visa調べ)。
      • 本記事は、公開日時点での情報です。

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