今日からあなたも投資家！？【資産運用】チャート診断編！

A：債券投資

安定志向のあなたは、計画的に資金が貯められるはず。預金プラスアルファを狙いましょう。
おすすめの運用方法は「債券投資」です。銀行の預金よりも、良い利息が期待できるかも！？

B：投信積立

おおらかだけどしっかり者のあなた。資産運用は他人に任せて堅実にお金を増やしましょう。
おすすめは「投資信託での積立」です。自動引き落としで投資ができるので面倒な手続きが不要。気づいたら資産が増えているかも！？

C：個別株

好奇心旺盛なあなたは、ハイリスクハイリターンで値動きのあるものに投資してみましょう。
おすすめするのは「個別株」です。選ぶ銘柄によっては、配当金や優待がもらえる楽しみもあります！

D：不動産投信

若いうちから資産を増やして、狙うはアーリーリタイア？勉強して攻めの資産運用に挑戦もありかも！
おすすめは、少額から始められるの「不動産投資信託（J-REIT）」です。利回りも高めで将来の資金をしっかり確保！

毎月1万円を積立した場合

単位（万円）

毎月3万円を積立した場合

単位（万円）

1万円の場合、3万円の場合を比較すると、当然ですが結果は3倍違います。
長期で運用した場合、1万円の積立でもリスクを取って個別株で運用すれば、想定のケースでは30年後に879.9万円になります。一方で、リスクを取らなくても3万円の積立で債券投資をすれば、30年で1,088万円が見込めます。

積立をしながらの資産運用は、自分に合った方法、無理のない金額で積立をする必要があります。どちらにしても、時間を味方に長期間積立をした方が、目標の金額に近づくことができると言えます。

【期待リターンの算出根拠】

[A]個人向け国債最低金利0.05％
[B]GPIFの18年間実質的な運用実績2.87％（基本ポートフォリオ国内債券、外国債券、国内株式、海外株式へ25％ずつ投資）
[C]期待リターン5.3％だった場合。＊GPIFが2018年度末時点を基準に基本ポートフォリオを検証した際の数値。期待リターンは経済中位ケース、賃金上昇率を加えた名目値
[D]J-REIT平均利回り4％前後

手数料、税金などは考慮されていません

【過去のデータについて】

[A]債券投資

別ウィンドウで財務省のサイトへリンクします。

[B]投信積立

別ウィンドウでGPIFのサイトへリンクします。

[C]個別株

• P.11　BloombergよりSMBC日興証券が作成
• 別ウィンドウでＳＭＢＣ日興証券のPDFが開きます。

[D]不動産投資信託

• FactSet、Bloombergのデータを基に三井住友DSアセットマネジメント作成
• 別ウィンドウでＳＭＢＣ日興証券のサイトへリンクします。

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