経費精算の効率化・簡略化に取り組むメリット

経費精算の効率化・簡略化は、単に経理部門の業務負担を軽減するだけでなく、企業全体にさまざまなメリットをもたらします。以下では、主要な5つのメリットについて詳しく解説します。

経理部門の業務効率化につながる

経理部門では、経費の仮払いや立替払いをはじめ、支払いに関わる申請書の確認・承認など多くの業務が行われています。経費精算の効率化・簡略化に伴い、デジタル化やシステムの導入が行われれば、データ入力や確認作業が自動化され、処理時間が短縮されるほか、ミスの軽減にもつながります。業務の質とスピードが向上することはもちろん、経費データの分析や報告書作成も容易となるため、業務効率化が期待できるでしょう。

営業部門の業務効率化につながる

特に立替払いの負担、経費申請書の作成、領収書の管理・提出をはじめとする、申請が必要な業務が多い営業部門では効果が大きく現れるでしょう。モバイルアプリなどの経費精算システムを活用すれば外出先でも経費処理が可能となり、営業担当者の業務負担を軽減できます。

従業員が本来の業務に集中できる

企業では、経費精算に関連する作業が従業員の業務時間の一定割合を占めており、ストレスの要因となっているケースも少なくありません。この時間を削減することで、従業員は本来の業務により集中できるようになります。

また、経費精算の煩わしさが軽減されることで、従業員エンゲージメントの向上も期待できるでしょう。ストレスの少ない職場環境は、従業員の創造性を高めるだけでなく、生産性の向上にも役立つはずです。

コスト削減につながる

まず、ペーパーレス化により、紙の使用量や保管スペースを削減できるほか、経費精算に関わる人件費も大幅に削減できるでしょう。さらに、デジタル化されたデータを活用することで、経費の無駄や不正利用を早期に発見し、対策を講じることができます。

働き方改革の実現につながる

業務の効率化は従業員の事務作業負担を減らすだけでなく、精神的なストレスの軽減にもつながります。その結果、作業効率の向上と残業の減少により余暇の時間が増えてワークライフバランスの改善が期待できます。

効率化によって改善したい経費精算の課題

経費精算の効率化を図るうえで、まず現状の課題を正確に把握することは欠かせません。多くの企業で共通して見られる経費精算の課題について、詳しく解説します。

経費精算のフローが複雑

経費精算フローは多くの企業で複雑化しており、従業員にとっても大きな負担となっているでしょう。
一般的なフローの例は、以下のようになります。

• 経費発生
• 領収書の取得・保管
• 申請書作成
• 上司への提出と承認
• 経理部門での確認と処理
• 従業員への払い戻し

経費精算における各段階で時間と労力が必要となり、特に用意する書類が多い場合や、確認者が複数いる場合は、さらに負担が増すでしょう。出張費精算では複数の承認者を経由する場合も多いため、精算の長期化やミスのリスクが高まるだけでなく、精算提出の遅延も招く恐れがあります。

ヒューマンエラーが起こりやすい

経費精算の流れの中で、ヒューマンエラーは避けられない課題のひとつです。手作業による入力や計算は、どうしてもミスが発生しやすくなります。領収書の金額を間違って入力したり、消費税の計算を誤ったりといったケースが考えられるでしょう。

特に出張が多い従業員や、複数のプロジェクトに携わる従業員は、領収書の管理に苦労することがあります。これらのヒューマンエラーは、単に経費精算の処理を遅らせるだけでなく、会計上の問題や税務調査の際のリスクにもつながる恐れがあるため注意が必要です。

書類不備による差し戻しが多い

経費精算において、書類不備による差し戻しは時間的なロスを生み出してしまいます。よくある不備として、領収書の不足、申請内容と領収書の不一致、必要事項の記入漏れなどが挙げられます。

差し戻しが発生すると、申請者は再度書類を作成し直す必要があり、承認者も再度確認作業を行わなければなりません。また、差し戻しが頻発すると、従業員の経費精算に対するモチベーションが低下し、提出自体を先延ばしにしてしまう悪循環に陥ることもあります。場合によっては、企業全体の資金管理にも悪影響を及ぼす恐れがあるでしょう。

小口現金の管理の負担が大きい

多くの企業で、小口現金の管理は大きな負担となっています。小口現金は、日々発生する少額の支出に対応するために用意される現金を指しますが、その管理には細心の注意が必要です。まず、現金を扱うこと自体がセキュリティリスクとなり、紛失や盗難の恐れがあることはもちろん、不正利用の温床にもなりかねません。また、定期的な残高確認や補充作業も煩雑で時間がかかるでしょう。

さらに、小口現金から支出された費用の精算フローも複雑になりがちです。レシートの管理や、支出内容の詳細な記録が必要となり、経理担当者の負担が増大します。特に、複数の部署や拠点で小口現金を管理している場合、その調整は非常に手間のかかる作業となります。

経費精算を効率化・簡略化するためのポイント

経費精算の効率化・簡略化は、多くの企業にとって重要な課題です。以下では、効果的な改善を実現するための具体的なポイントについて解説します。

経費精算のルールを見直す

経費精算の効率化・簡略化をするためには、明確で分かりやすいルールを策定することが大切です。長年使用されてきたルールの中には、時代に合わなくなったものや、必要以上に複雑化しているものがあるかもしれません。そのため、ルールを定期的に見直し、業務の実態に合わせて柔軟に対応することが求められます。

また、見直しにあたっては、経理部門だけでなく、実際に経費を使用する各部門の意見も積極的に取り入れることを意識しましょう。現場の声を反映させることで、より実践的で効果的なルールを策定することができます。なお、コンプライアンスや不正防止の観点も忘れずに、バランスの取れたルール作りを目指しましょう。

経費精算のルールを周知する

どんなに効率的なルールを策定したとしても、従業員がそのルールを把握していなければ意味がありません。定期的な研修やマニュアルの配布など、さまざまな方法でルールの周知徹底を図ることが大切です。

特に、新入社員や異動してきた社員に対して、情報共有するようにしましょう。また、ルール変更時には、変更点と理由を明確に伝え、質問や疑問に対応する窓口を設けるなど、サポート体制を整えることも必要です。

ペーパーレス化に取り組む

紙の書類を減らし、電子化を推進することは、経費精算の効率化に大きく貢献します。領収書やレシートをスキャンしてデータ化することで、保管や提出が容易になり、紛失のリスクも減少するでしょう。

また、電子署名の導入により、承認プロセスの効率化も期待できます。ただし、セキュリティ対策には十分に注意しなければなりません。個人情報や機密情報の保護、データのバックアップ体制の整備など、適切な対策を講じるようにしましょう。

経費精算システムを導入する

経費精算システムを導入することで、申請から承認、支払いまでの一連の流れを自動化できるため、人的ミスを減らすとともに処理時間を大幅に短縮できます。また、経費の仕訳も自動化されるため、会計上の処理がスムーズに行うことができます。ただし、経費精算システムを導入する際には、初期費用や月々の利用料などのコストが生じるため、あらかじめ費用対効果を考慮しましょう。

法人カードを導入する

法人カードの導入は、経費精算の効率化に大きく寄与します。カードを利用することで、現金の立て替えが不要になるほか、利用明細を経費精算システムに直接取り込めば、入力作業を大幅に削減できるでしょう。さらに不正利用のリスク低減や経費の透明性向上にもつながります。法人カードは国内外で幅広く利用できるため、利便性が向上し、緊急時の資金調達手段としての活用も可能です。

なお、法人カードは自社の規模や業務フローに適したものを選ぶことをおすすめします。導入後のサポート体制や将来的な機能拡張の可能性も考慮したうえで検討することが大切です。

経費精算の効率化につながる三井住友カードの法人カード

経費精算を効率化・簡略化するメリットや方法を解説してきましたが、それを可能にするのが三井住友カードの法人カードです。
導入することにより小口現金の管理業務が削減できます。また、経費精算システムに法人カードの利用明細を自動で取込むことができます。自動取込みのため、経費精算申請時の「利用日相違」「金額相違」「支払先相違」を防止でき、経費精算業務の効率化が図れます。

さらに、三井住友カードの法人カードは「マンスリークリア方式」を採用しています。マンスリークリア方式とは、引き落とし日を迎えていなくても、締日の翌日に利用限度枠がクリアされる方式です。
引き落とし日までの利用限度枠不足を気にする必要がないというメリットがあります。

そのほかにも、ビジネスに役立つサポートが充実している三井住友コーポレートカード、三井住友パーチェシングカードをご紹介しましょう。

大企業におすすめ！三井住友コーポレートカード

カード使用者が多い大企業向けの法人カードです。出張費や交際費などを「会社全体」「部事業所別」「個人別」の3段階に分類し、経費予算管理を簡素化できます。また、旅行傷害保険が付帯されており、ゴールドカードでは全国の主要空港ラウンジをご利用いただけます。

オンライン決済におすすめ！三井住友パーチェシングカード

企業における仕入れやシステム利用料の支払いなど、企業の購買活動専用の法人カードで、特定の加盟店での決済に限定した利用ができます。
なお、三井住友パーチェシングカードは、プラスチックカードが発行されないため、紛失・盗難のリスクもありません。

法人カードを活用して経費精算を効率化しよう

経費精算の効率化は、企業の生産性向上に大きく貢献します。法人カードの導入は、その効果的な手段のひとつです。立替払いの解消、正確な記録、リアルタイムでの経費把握など、多くのメリットがあります。自社の業務フローに合わせて適切な法人カードを選択し、運用ルールを整備することで、経費精算プロセス全体の効率化と透明性の向上が実現できるでしょう。

よくある質問

Q1．経費精算の効率化に取り組む際、最初に着手すべきことは何でしょうか？

まず取り組むこととして、現状の経費精算プロセスの分析と課題の洗い出しが挙げられます。どの部分に最も時間がかかっているか、どこでミスが発生しやすいかなどを明確にすることで、効果的な改善策を立てられます。社内アンケートやヒアリングを実施し、現場の声を集めることも効果的でしょう。

詳しくは以下をご覧ください。

経費精算のルールを見直す

Q2．改善したい経費精算の課題にはどんなことがありますか？

例えば、手作業によって発生するヒューマンエラーは改善したい課題のひとつです。領収書の金額を間違って入力したり、消費税の計算を誤ったりといったケースが考えられます。ヒューマンエラーは経費精算の処理を遅らせるだけでなく、会計上の問題や税務調査の際のリスクにもつながる恐れがあります。

詳しくは以下をご覧ください。

効率化によって改善したい経費精算の課題

Q3．法人カードの導入にはどのようなメリットがありますか？

現金管理の手間削減、利用履歴の自動取り込みによる入力作業の効率化、リアルタイムでの支出管理などがおもなメリットです。加えて、従業員の立替負担の軽減や不正利用のリスク低減、経費の透明性向上につながるほか、国内外で幅広く利用できる利便性や、緊急時の資金調達手段としての活用も可能です。

詳しくは以下をご覧ください。

法人カードを導入する

• ※2024年12月時点の情報のため、最新の情報ではない可能性があります。