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お得なポイント還元率・特典
クレジットカードを特典で選ぶのはあり?特典の種類やおすすめカード紹介

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クレジットカードを特典で選ぶのはあり?特典の種類やおすすめカード紹介

クレジットカードを特典で選ぶのはあり?特典の種類やおすすめカード紹介

近年のキャッシュレス化が進み、日本国内のみならず、海外でもクレジットカードが利用されています。
そんなクレジットカードには、さまざまな種類やランクがあります。
そこに付帯される特典にも色んなものがあり種類が多く、どれが良いのか迷ってしまう人も少なくないでしょう。
今回は、おすすめの特典や種類などをご紹介します。

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クレジットカード選びの際に注目すべきは特典

クレジットカードには、特定の店舗で利用すると割引率が高くなったり、ポイントがお得に貯まったりする提携カードが存在します。
例えば、自分がよく利用するお店と提携しているクレジットカードで買物をすれば、その分ポイントの還元率が高くなったり、割引特典を受けられたりするため、現金や提携していないクレジットカードで支払うよりもずっとお得になります。
つまり、クレジットカードの特典を上手に活用すれば、家計の節約にもつながります。
とはいえ、クレジットカードの年会費が必要な場合もありますから、サービスとのバランスを考えて選ぶことがポイントです。

クレジットカードの特典の種類一覧

冒頭でも少し触れましたが、クレジットカードに付帯される特典にはさまざまなものがあります。
非常に多くの特典があり、「結局、何が一番良いのか」がイマイチ分からないという人も少なくありません。
具体的にどんな特典があるのかなど、具体的な種類を下にまとめました。

ポイント還元

クレジットカードの種類やランクによって、ポイント還元率が異なります。
一般的な還元率は0.5%ほどですが、なかには1.0%を超える還元率を誇るクレジットカードもあります。
還元率が高くなればなるほど、お得にショッピングができるようになり、節約にもつながるので、効率良くクレジットカードを利用したいなら、ポイント還元率が高いものを選ぶと良いでしょう。

旅行保険・旅行サポート

多くのクレジットカードの特典として、付帯されていることが多いのは旅行保険や旅行サービスです。
この旅行保険や旅行サービスは、旅行先で何あったときに補償やサポートしてくれるという特典であり、その内容によってクレジットカードを選ぶ決め手の1つになるといっても過言ではないでしょう。
特に国内や海外へ旅行や出張が多いという人には、重要視される傾向が強い特典です。
しかし、カードの種類やランクにより、補償内容や保険金額、適用条件などが異なり、また、実際に保険金の支払い可否には、普通保険約款および特約などに基づく保険会社の審査があります。
旅行保険や旅行サービスを目的としてクレジットカードを選ぶ場合は、それらにも注目し、申し込む前に一度確認することをおすすめします。

提携店舗優待

クレジットカードにはそれぞれ提携している店舗があり、提携している店舗でショッピングするとポイント還元率2倍や3倍、割引などといったあらゆる優待を受けることができます。
それ以外にも旅費の割引や駐車場代の割引など、公共交通機関に関する優待もあります。
さらには、宿泊施設の利用でポイント還元率5倍や割引など、さまざまなシーンで活用できるので、よく利用する店舗は場所に合わせて、クレジットカードを選ぶのも1つの手でしょう。

三井住友カードの場合、対象の三井住友カード(※1)をご利用いただくと、セブン‐イレブン、ファミリーマート、ローソン、マクドナルドでのお買物がポイント5倍(※2)になる特典やマツモトキヨシ・ドトールコーヒーなどのお好きなお店を選んでポイント2倍(※2)などの特典をご利用いただけます。

  • ※1 法人カード(一部除く)、提携カードなどは対象となりません。
  • ※2 プラチナプリファード、法人カード(一部除く)、提携カードなどは対象となりません。一部ポイント付与対象外の店舗およびポイント5倍にならない場合があります。詳細は下記ウェブサイトよりご確認ください。


テーマパークがお得になる

子供から大人まで幅広い世代の人に人気のテーマパークもお得になることがあります。
テーマパークや遊園地などは、決して安いということはなく、なかには「行きたいけど予算的に厳しい」という人もいると思いますが、クレジットカードを利用すればお得に遊びに行くことができます。
少しでも予算を抑えてテーマパークや遊園地へ遊びに行きたいという目的でクレジットカードを選ぶのも良いでしょう。


特別なグッズが手に入る

ごく一部ですが、特別なグッズを手に入れられるクレジットカードも存在します。
人気アニメとコラボしているクレジットカードであれば、カードデザインが人気アニメのものとなり、貯まったポイントを、特別なオリジナルグッズと交換できる場合があります。
自身の好きなキャラクターがいて、特別なグッズが欲しい場合は、人気アニメとコラボしているクレジットカードを選ぶと良いでしょう。

新規入会のキャンペーンがあることも

クレジットカード会社や季節などで異なりますが、新規入会のキャンペーンを行っている場合があります。
新規入会キャンペーンは、ポイントのプレゼントや、特定期間のみポイントが2倍や3倍、年会費無料など、さまざまなお得な特典があります。
まだクレジットカードを持っていない場合や、クレジットカードの枚数を増やしたいと考えている場合は、新規入会キャンペーンを行っているタイミングで入会するのも良いかもしれません。

解約の記録は数年残る?

クレジットカードの解約記録は契約終了5年以内の保有期間が設けられていますが、解約による個人情報への影響は基本的にありません。
クレジットカードを利用する場合、申込情報・クレジット情報・利用記録が「個人情報機関」に登録されます。
登録される情報とその保有期間は以下のとおりです。

下の表は、横にスライドしてご覧ください。
情報の種類 情報項目 保有期間
申し込み情報
  • 本人情報
    氏名、電話番号など
  • 申し込み情報
    照会日、商品名、支払い予定回数など
照会日より
6ヵ月間
クレジット情報
  • 本人情報
    氏名、電話番号など
  • 契約内容
    契約日、契約の種類、商品名など
  • 支払い情報
    報告日、残積額、入金額、遅延解消日など
  • 割賦販売法対象商品の支払状況
    割賦残債額、年間請求予定額、遅延有無など
  • 貸金業法対象商品の支払状況
    確定日、貸付日、出金額、残高など
契約期間中および契約終了後5年以内
利用記録
  • 本人情報
    氏名、電話番号など
  • 利用情報
    利用日、利用目的、利用会社など
利用日より6ヵ月

クレジットカードの利用にまつわる情報は「信用情報」とよび、クレジットカード会社が顧客の信用を判断するための資料となります。
クレジットカードを利用する際は、記録は解約後も数年残るということを忘れずにご利用ください。

三井住友カードのお得な特典

三井住友カードのお得な特典

三井住友カードにも、たくさんのお得な特典があります。
もし自分のライフスタイルにマッチした特典があれば、長年使っていただけるカードです。
三井住友カードの特典について、解説していきます。

コンビニ・マクドナルドのお買物でポイント5倍!

三井住友カードなら、セブン‐イレブン、ファミリーマート、ローソン、マクドナルドでのお買物がポイント5倍(※)になります。
通常のお買物だと200円(税込)につき1ポイントですが、上記コンビニでのポイントは200円(税込)につき追加で4ポイント付与されます。

コンビニ・マクドナルドのお買物でポイント5倍!

通常1,000円分(税込)のお買物で5ポイントとなりますが、コンビニ、マクドナルドでのお買物なら25ポイント付与されます。
クレジットカード決済だけでなく、タッチ決済やiD、Apple Pay、 Google Pay™ などでもポイントが貯まりますので、普段キャッシュレス決済をしている人や、コンビニをよく利用する人には、三井住友カードがおすすめです!

  • ※プラチナプリファード、法人カード(一部除く)、提携カードなどは対象となりません。一部ポイント付与対象外の店舗およびポイント5倍にならない場合があります。詳細は下記ウェブサイトよりご確認ください。
  • ※「iD」は株式会社NTTドコモの商標です。
  • ※TM and © 2020 Apple Inc. All rights reserved.
  • ※ Google Pay は Google LLC の商標です。
  • ※Apple、Apple Payは、Apple Inc.の商標です。
  • ※Apple Payを利用するにはiOS 10.1以降が必要です。
    Apple Payに対応しているデバイスについてはAppleサポートをご覧ください
  • ※別ウィンドウでAppleのサイトへリンクします。

Amazon.co.jp、楽天市場などのお買物でポイント2~20倍!

「ポイントUPモール」経由でネットショッピングをすると、ポイントが2倍~20倍になる特典があります。
三井住友カード会員の皆さま限定で、特別な登録や手続きはいりません。「ポイントUPモール」にアクセスして、いつものネットショップ(Amazon.co.jpや楽天市場など)でお買物するだけで、お得にポイントが貯まります。
ネットでお買物をよくするなら、ポイントを貯めやすくお得なのが三井住友カードです。

街のお買物でポイントアップ!

指定したドラッグストアやスーパー、ファーストフード店、カフェなどを最大3つまで選択すると、ポイントが2倍(※)になる特典があります。
自分が街でよく利用するお店をあらかじめ登録しておけば、店頭でお買物するとポイントが通常の2倍貯まり、お得にお買物ができます。
生活用品の購入にクレジットカードを利用するなら、注目しておきたい特典です。

  • ※プラチナプリファード、法人カード(一部除く)、提携カードなどは対象となりません。一部ポイント付与対象外の店舗およびポイント2倍にならない場合があります。詳細は下記ウェブサイトよりご確認ください。

WEB申し込みで初年度年会費無料!

クレジットカードを作るときに気になるのが、年会費ですよね。
月ごとに割るとそうでもないのですが、節約したい場合には気になってしまうものです。
三井住友カードなら、インターネットからの申し込みをすると年会費が初年度無料になります。また、2年次以降もご利用金額に応じて年会費が無料や、半額になる特典もあります。
また、マイ・ペイすリボをお申し込み+前年度1回以上のリボ払い手数料のお支払いで年会費が無料または半額になる特典がありますので、特典を利用して年会費もお得にクレジットカードを作成しましょう。

おすすめの特典がある三井住友カード

コンビニ・マクドナルドのお買物でポイント5倍!

三井住友カードには、ほかにもおすすめの特典があります。
自分のライフスタイルに合った特典があるカードを選べば、もっとお得にクレジットカードを使うことができます。

特別な特典があるカード

次に、ユニークな特典があるカードをご紹介します。三井住友カードでユニークな特典があるのはこちらの2つ。

  • 三井住友カード プラチナ
  • 三井住友カード プラチナプリファード

1つずつ解説していきます。

三井住友カード プラチナ

三井住友カード プラチナ

キャンペーン情報
新規入会&モバイル決済のご利用で最大10,000円相当プレゼント
※詳細はHPにてご確認ください。
おすすめポイント
至高のホスピタリティ!最上位の誇れる一枚
年会費(税込) ポイント還元率 限度額
55,000円
家族会員:無料
通常:0.5%
最大:10%
300万円~
カードの特徴
  • 最高1億円の海外・国内旅行傷害保険
  • 年間500万円までのショッピング補償
  • コンシェルジュサービス
  • Vポイントが貯まる資産運用
  • 宿泊予約・空港ラウンジサービス
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三井住友カード プラチナ

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おすすめポイント
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年会費
(税込)
ポイント
還元率
限度額
55,000円
家族会員:
無料
通常:0.5%
最大:10%
300万円~
カードの特徴
  • 最高1億円の海外・国内旅行傷害保険
  • 年間500万円までのショッピング補償
  • コンシェルジュサービス
  • Vポイントが貯まる資産運用
  • 宿泊予約・空港ラウンジサービス
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三井住友カード プラチナは最高ランクの特典とサービスを受けることができるクレジットカードです。
三井住友カード プラチナの特典は8つ。

  • レジャー・イベント
  • グルメ
  • ショッピング
  • トラベル
  • プレゼント
  • その他サポート
  • 保険
  • ライフスタイル

日本最高ランクの特典を1つずつ紹介していきます。

特典1.レジャー・イベント

ユニバーサル・スタジオ・ジャパン™において、人気アトラクションの待ち時間を短縮できるユニバーサル・エキスプレス・パスを1人に1日1枚もらうことができます(同伴者4名まで)。
また、宝塚歌劇団の三井住友カード貸し切り公演で、三井住友カード プラチナ会員様用SS席をご用意し、優先的に販売します。

特典2.グルメ

東京・大阪を中心に、約100店舗の一流レストランで2名以上のコース料理をご利用の際、会員1名分が無料になるご優待サービスがあります。
お電話・Webから事前予約ができます。
厳選したお店だけを紹介しているので、記念日・接待・会食などの際にも安心して利用可能です。
また、ワイン界で圧倒的な知名度を誇る、田崎信也氏が厳選したワインを特別販売するサービスもあります。

特典3.ショッピング

百貨店、グルメ、ファッション、家電など、いつものネットショップでポイントが2倍~20倍になるサービス(ポイントアップモール)において、三井住友カード プラチナ・ゴールド会員様限定で、ポイント倍率をアップしたショップをご用意しております。

特典4.トラベル

三井住友カード プラチナを持っていると、国内主要空港でラウンジを無料で利用することができます。

特典5.プレゼント

年に一度、プラチナ会員の方だけに、海外空港のラウンジをご利用いただける「プライオリティ・パス」のほか、選りすぐりのサービスを無料でプレゼントいたします。
上質なビジネスアイテムのほか、暮らしを彩るライフアイテム、趣味のコレクション、各地の名産品、名医によるセカンドオピニオンサービスなどからお選びいただけます。

特典6.その他サポート

必要な情報のご提供や、旅行を選ぶお手伝い、また航空券・ホテル・レストランなどの予約業務を24時間・年中無休で対応してくれるコンシェルジュサービスが利用可能です。

また、銀座・日本橋が一望できる大丸東京店にあるD’sラウンジトーキョーを無料で利用できるようになります。お買物中のご休憩やお待ち合わせの場としてご利用ください。

特典7.保険

三井住友カード プラチナは、なんと海外旅行傷害保険・国内旅行傷害保険が最高1億円、海外・国内航空便遅延保険、お買物安心保険(年間最高500万円)が付与されています。
カードでの決済の有無に関わらず、すべての担保項目が自動的に補償されます。

  • ※実際の保険金お支払いの可否は普通保険約款および特約などに基づきます。
  • ※国内航空便遅延保険は、事前に旅費などを当該カードでクレジット決済いただくことが前提となります。

特典8.ライフスタイル

ふるさと本舗にてふるさと納税を行うと、寄付金額に応じたAmazonギフト券プレゼントのキャンペーンを実施しております。
(本サービスはMastercardカード会員限定のサービスです。)
また、国内外有名ゴルフコースを手配するサービスもあります。

三井住友カード プラチナプリファード

年会費33,000円(税込)のプラチナプリファードが新登場しました。
プラチナプリファードは、入会月の3ヵ月後末までに40万円以上(税込)利用で4万円相当のポイントをもれなくプレセントするほか、毎年、年間100万円(税込)のご利用ごとに1万円相当のポイントをプレゼントいたします。
また、宿泊予約サイト・百貨店などの利用でポイント還元率が合計2%~10%になる特典や、日常利用でのポイント還元も高く、特別なシーンでの利用も、日常での利用もお得になるプラチナカードです。
また、最小限ながら充実の付帯サービスがあり、国内30以上と、ハワイの空港ラウンジが利用可能です。
旅行傷害保険は最高5,000万円(※1)、ショッピング保険も最高500万円と、充実した特典があります。

  • ※2021年12月22日(水)から2022年4月末日の期間にご入会かつ初年度年会費無料キャンペーンの適用をされた方は入会特典の提供はございません。
  • ※1事前に旅費などを当該カードでクレジット決済いただくことが前提です。

三井住友カード プラチナプリファード

キャンペーン情報
新規入会&モバイル決済のご利用で最大10,000円相当プレゼント
※詳細はHPにてご確認ください。
おすすめポイント
ポイント還元率特化型のプラチナカード
年会費(税込) ポイント還元率 限度額
33,000円
家族会員:無料
通常:1%
最大:10%
~500万円
カードの特徴
  • ご入会&利用特典で最大4,000ポイントプレゼント
  • 毎年、前年100万円のご利用ごとに
    10,000ポイントプレゼント(最大40,000ポイント)
  • 最高5,000万円の海外・国内旅行傷害保険
    ※事前に旅費などを当該カードでクレジット決済いただくことが前提です。
  • 年間500万円までのショッピング補償
  • 特約店の利用で獲得ポイントが+1~9%還元
詳細を見る

三井住友カード プラチナプリファード

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新規入会&モバイル決済のご利用で
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※詳細はHPにてご確認ください。
おすすめポイント
ポイント還元率特化型のプラチナカード
年会費
(税込)
ポイント
還元率
限度額
33,000円
家族会員:
無料
通常:1%
最大:10%
~500万円
カードの特徴
  • ご入会&利用特典で最大4,000ポイントプレゼント
  • 毎年、前年100万円のご利用ごとに
    10,000ポイントプレゼント
    (最大40,000ポイント)
  • 最高5,000万円の海外・国内旅行傷害保険
    ※事前に旅費などを当該カードでクレジット決済いただくことが前提です。
  • 年間500万円までのショッピング補償
  • 特約店の利用で獲得ポイントが+1~9%還元
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三井住友カードおすすめのクレジットカードは?

三井住友カード(NL)

三井住友カード(NL)

キャンペーン情報
新規入会&モバイル決済のご利用で最大6,500円相当プレゼント
※詳細はHPにてご確認ください。
おすすめポイント
年会費永年無料のナンバーレスカード!
年会費(税込) ポイント還元率 限度額
永年無料 通常:0.5%
最大:5%
~100万円
カードの特徴
  • 即時発行可能!最短5分
  • コンビニ3社・マクドナルドでポイント最大5%還元
    さらに、家族ポイントに登録すれば、最大10%還元
    ※特典付与の条件は、必ず三井住友カードのHPをご確認ください。
  • 海外旅行傷害保険最高2,000万円
    ※事前に旅費などを当該カードでクレジット決済いただくことが前提です。
  • Vpassアプリでカード情報を確認
詳細を見る

三井住友カード(NL)

キャンペーン情報
新規入会&モバイル決済のご利用で
最大6,500円相当プレゼント
※詳細はHPにてご確認ください。
おすすめポイント
年会費永年無料のナンバーレスカード!
年会費
(税込)
ポイント
還元率
限度額
永年無料 通常:0.5%
最大:5%
~100万円
カードの特徴
  • 即時発行可能!最短5分
  • コンビニ3社・マクドナルドで
    ポイント最大5%還元
    さらに、家族ポイントに登録すれば、
    最大10%還元
    ※特典付与の条件は、必ず三井住友カードのHPをご確認ください。
  • 海外旅行傷害保険最高2,000万円
    ※事前に旅費などを当該カードでクレジット決済いただくことが前提です。
  • Vpassアプリでカード情報を確認
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ライフスタイルに合わせた特典があるカードを選ぼう!

さまざまな特典を紹介してきましたが、魅力的な特典が多くて迷ってしまう人もいるでしょう。
特典を選ぶときに一番大切なのは、自身のライフスタイルに合わせた特典を選ぶということです。
また、利用目的に合わせて特典を選ぶというのも1つの手といえます。
クレジットカードは持ちすぎてしまうと、管理が難しくなるというデメリットがあるので、持ちすぎないように注意する必要があります。
特典を吟味してからクレジットカードに入会することをおすすめします。

  • ※カードの種類によって商品性は異なりますので、あらかじめご了承ください。
     また、詳細につきましては、各商品ページをご確認ください。
  • ※2020年9月時点の情報なので、最新の情報ではない可能性があります。

お買物や旅行でのご利用には
三井住友カードがおすすめ!

新規入会者限定プレゼント実施中!

新規入会&ご利用で
最大5,000円相当プレゼント!

カードご入会月+2ヵ月後末までを対象期間として、カードご利用金額を毎月集計し、15%を乗じた金額相当のVポイントをご利用月の翌月末までにプレゼントします。

対象カード・適用条件について、お申し込み前に必ず キャッシュレスプラン詳細ページ
をご確認ください。

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今回の記事のまとめ

クレジットカード選びの際に注目すべきは特典

  • クレジットカード会社やカード種別によって、特典は異なる
  • クレジットカードの特典には、ポイント還元、付帯保険、提携店舗優待などさまざまなものがある

三井住友カードの特典(一部)

  • コンビニ・マクドナルドのお買物でポイント5倍
  • Amazon.co.jp、楽天市場などのお買物でポイント2~20倍
  • 街のお買物でポイントアップ
  • WEB申し込みで初年度年会費無料

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