税金の支払いはクレジットカードがお得！メリットと納税方法を解説

税金のクレジットカード払いにはどんなメリットがある？

税金をクレジットカードで納付すると、ポイント還元のほか、以下のようなメリットがあります。

現金が引き落とされるまで猶予がある

クレジットカードでの納付なら、手元に現金がなくても支払いを完了することができ、現金が引き落とされるまでの支払い猶予ができます。

家計管理が一元化される

普段、クレジットカードを利用している場合、納税もクレジットカードを利用することで家計管理を一元化することができます。利用明細で、支払い内容をまとめて確認できる点も便利です。

場所や時間を選ばず納付できる

クレジットカード納付は、場所や時間を選ばずに納付できるので、多額の現金を持ち歩くリスクがありません。現金を引き出す手間や、納付場所まで足を運ぶ手間も省けます。

支払い方法を変更ができる

現金で納付する場合は、原則として1回払いとなります。しかし、クレジットカードで税金を納付する場合、後から支払い方法をリボ払いなどに変更できる場合があります。

クレジットカード払いができる税金は？

自動車税や固定資産税、不動産取得税、個人事業税などの地方税は、クレジットカード納付が以前から導入されていました。そして、今では、国税もクレジットカードで納付することができるようになっています。これは、納税者の利便性向上と税金の早期納付を目的とした対応です。

クレジットカードで納付できる国税一覧

クレジットカードで納付できるのは、納付書で手続きができる国税です。以下の税金のほか、加算税・延滞税といった附帯税も納付することができます。印紙を貼り付けて納付するなど、納付書を添えて納付されない税目は、クレジットカードで納付できないので注意しましょう。

国税庁　クレジットカード納付のQ&A

• ※別ウィンドウで「国税庁」のウェブサイトへ遷移します。

■クレジットカードで納付できる主な国税一覧

• 法人税（連結納税を含む）
• 地方法人税（連結納税を含む）
• 復興特別法人税（連結納税を含む）
• 相続税
• 贈与税
• 源泉所得税（告知分）
• 源泉所得税及復興特別所得税（告知分）
• 申告所得税
• 申告所得税及復興特別所得税
• 消費税
• 酒税
• たばこ税
• 登録免許税（告知分）
• 自動車重量税（告知分）
• 印紙税　など

東京都でクレジットカード払いが可能な税金は？

都道府県によって、クレジットカード払いができる税金が違います。東京都を例にすると、クレジットカード払いが可能な税金は、以下のとおりです（2022年6月現在）。

■クレジットカードで納付できる都税一覧

• 自動車税種別割
• 自動車税
• 自動車取得税
• 自動車税環境性能割
• 個人事業税（※）
• 法人都民税
• 法人事業税
• 事業所税
• 不動産取得税
• 固定資産税・都市計画税（23区内のみ）（※）
• 都たばこ税　など

• ※ 固定資産税･都市計画税、固定資産税（償却資産）、個人事業税で口座振替をご利用中の場合は、クレジットカードによる納付はできないためご注意ください。

クレジットカードを使った納付方法

クレジットカードで税金の納付を行う場合は、国税・地方税ともに以下の支払い専用サイトから行うことができます。

都税 クレジットカードお支払サイト

• ※別ウィンドウで「東京都主税局」のウェブサイトへ遷移します。

国税 クレジットカードお支払サイト

• ※別ウィンドウで「国税庁」のウェブサイトへ遷移します。

ここでは、東京都の自動車税を「都税 クレジットカードお支払サイト」からクレジットカード納付する方法を例にご紹介しましょう。

＜クレジットカード納付する方法＞

• 自動車税の納付書の納付番号・確認番号・納付区分を確認する。
• 「都税 クレジットカードお支払サイト」へアクセスし、上記3つの納付情報を入力する。
• 決済手数料や納税証明書に関する注意事項を確認し、利用者自身の情報やクレジットカード情報を入力する。
• 内容の最終確認を行えば、支払い手続きは完了。

税金をクレジットカード納付する際の注意点

続いては、税金をクレジットカードで納付する前に確認しておきたい注意点を見ていきましょう。

領収書が発行されない

税金をクレジットカードで納付すると、領収書が発行されません。税金の領収書は、現金で納付した場合にのみ発行されるためです。そのため、クレジットカードによる税金の支払いについては、クレジットカードの利用明細書で確認します。

ただし、領収書は発行できなくても、「納税証明書」は発行可能な場合もあります。例えば、自動車税などの場合、各都道府県の税事務所窓口から納税証明書の発行申請をすることができます。
注意したいのは、納税証明書の発行には、日数がかかる場合があるということ。クレジットカードで納税の手続きをして、すぐに納税証明書を発行することは難しい場合もあるでしょうから、車検などの期日までに納税証明書が欲しければ、余裕を持って納付することが大切です。

手数料が発生する

税金をクレジットカードで納付する場合は、決済手数料がかかります。納付額が多ければ還元されるポイントも増えますが、決済手数料も踏まえたうえで、お得になる方法で決済する必要があります。

手続きの取り消しができない

一度、納付手続きを完了すると、手続きの取り消しはできません。過払いがある場合には税務署で還付手続きを行うことになりますが、決済手数料は返金されません。そのため、納付内容はしっかりと事前に確認するようにしましょう。

自治体によってはクレジットカードでは納税できないところがある

クレジットカードで納付できる税金の種類は、年々増加しています。しかし、納付のシステムは、各自治体が独自に整備しており、全国で統一されているわけではありません。
そのため、自治体によってはクレジットカードで納付できる税金の種類が制限されているところがあります。お住まいの自治体ではどの税金がクレジットカード払いできるのか、一度確認してみることをおすすめします。

クレジットカードを利用することで節税になる？

納税者なら、誰もができるだけ節税したいと思うものですが、納付書で指定された金額から支払い額を減らすことはできません。
その点、クレジットカードを利用すれば、納税した金額の一部がポイントで還元されることにより、実質的に納付する税額を抑えられるというメリットがあります。多額の税金を納付する場合は、還元されるポイント数も大きいため節税効果があるといえるでしょう。
ただし、クレジットカードで納付する場合は、納付税額に応じた決済手数料がかかるという点にはご注意ください。

三井住友カードで税金支払いが対応できる

もちろん三井住友カードでも、税金の支払いを行うことができます。初めてクレジットカードを持つという人におすすめしたい年会費永年無料の「三井住友カード（NL）」や、毎年の年間利用額に応じて 10,000ポイントプレゼントの「三井住友カード ゴールド（NL）」、通常のポイント還元率が1％とお得な「三井住友カード プラチナプリファード」など、さまざまなカードを取りそろえています。

三井住友カード カードをつくる

ふるさと納税は節税になる？

都道府県や市区町村への寄附として扱われるふるさと納税。このふるさと納税では、控除上限額内の寄附金額内であれば、税金の還付・控除を受けられますが、直接、減税や節税につながるわけではありません。ふるさと納税はあくまでも寄附であり、控除によって寄附金額分が還付されるだけなので、税金は軽減されませんが、代わりに、寄附金額の3割程度の返礼品を受け取ることができるので、その商品分「お得になる」と考えるのが良いでしょう。

ふるさとチョイス　ふるさと納税とは

• ※別ウィンドウで「ふるさとチョイス」のウェブサイトへ遷移します。

ふるさと納税でポイントを貯める

自治体によっては、ふるさと納税をクレジットカードで納付できます。ふるさと納税の各種ポータルサイトを利用し、クレジットカード払いができる自治体を絞り込んで、確認してみるといいでしょう。クレジットカードでふるさと納税を支払うことで、クレジットカードのポイントも貯まります。
さらに三井住友カードなら、「ポイントUPモール」に掲載されているふるさと納税サイトを利用すれば、通常より多くのポイントが貯まります。ぜひご利用ください。

• ※ポイント還元率は予告なく変更になる場合があります。
• ※ポイントUPモールご利用分として還元される上乗せポイントは、カードの商品性にかかわらず、ご利用金額200円につき1ポイントとして計算されます。なお、ポイントUPモールご利用分によるポイント付与の対象は、商品代金のみ（税・送料などを除く）となります。
• ※一部の提携カード、法人カードはご利用いただけません。

• ※別ウィンドウで「ポイントUPモール」のウェブサイトへ遷移します。

税金の支払いにもおすすめ、即時発行が可能な三井住友カード

ここからは、税金の支払いに活用するうえで、おすすめの三井住友カードをご紹介します。今回は、三井住友カードのなかでも「即時発行」が可能なカードをピックアップしました。

三井住友カードの「即時発行」とは？

三井住友カードでは、インターネット上で申し込むと最短5分でクレジットカードの番号を発行する「即時発行」に対応しているカードがあります。発行されたクレジットカード番号は、すぐにネットショッピングで利用できるのをはじめ、Apple Payや Google Pay™ などのモバイル決済に登録することで、実店舗での買物も可能となります。即時発行のカードは通常、3営業日後に発行されて後日お手元に到着します。

• ※最短5分で審査が完了されない場合があります。
• ※最短5分発行受付時間は9:00～19:30です。
• ※三井住友カードでは現在クレジットカードの店舗受け取りは行っておりません。

即時発行（最短5分！）カードの到着を待たずに今すぐ使える！

三井住友カード（NL）

「三井住友カード（NL）」は、券面にカード番号・有効期限・セキュリティコードが表記されないナンバーレスのカードで、年会費は永年無料です。クレジットカード情報はVpassアプリをダウンロードすれば、簡単・安全にご確認いただけます。従来のクレジットカードとはまったく違う、先進性を備えたクレジットカード体験が待っています。

三井住友カード ゴールド（NL）

「三井住友カード ゴールド（NL）」は、満20歳以上の方が利用できるゴールドカードです。三井住友カード（NL）同様、券面には、カード番号・有効期限・セキュリティコードが表記されない、安心・安全のナンバーレス。クレジットカード情報はVpassアプリから確認できるので、ネットショップでもスムーズに買物ができます。
また、三井住友カード ゴールド（NL）には、毎年の年間利用額に応じたポイント還元や条件付きで年会費が永年無料になる特典、特定加盟店での利用でポイント還元率がアップする特典があります。

毎月の支払いを三井住友カード ゴールド（NL）にまとめてみよう！

暮らしのなかで毎月かかる生活費には、家賃や食費のほか、公共料金、携帯電話料金などがあります。こうした生活費の支払いを、現金払いや口座引き落としにしている場合、三井住友カード ゴールド（NL）のクレジットカード払いに切替えれば、毎月の支出が1枚のクレジットカードで管理できるうえ、年間の利用額に応じたポイントがもらえます。
年間でかかる生活費ともらえるポイントについて、20代で1人暮らしの人を例に見てみましょう。

■年間でかかる生活費の例（20代・1人暮らしの場合）

支出項目	毎月の支払額例	年間（12ヵ月分）の支払額例
食費	4万円	48万円
水道・電気・ガス代などの公共料金	1万5,000円	18万円
携帯電話料金	5,000円	6万円
交際費	3万円	36万円
交通費	2万5,000円	30万円
上記の支出合計額	11万5,000円	138万円 年間100万円以上の支払いに！

例えば、年間138万円を三井住友カード ゴールド（NL）で利用した場合
下記のように、付与されるポイントは計約16,900ポイントとなります！

通常ポイント（ご利用金額200円（税込）につき1ポイント）	約6,900ポイント
年間100万円利用の条件達成で付与されるポイント	10,000ポイント

• ※一部、ポイント加算対象とならない店舗および指定のポイント還元率にならない場合があります。

三井住友カード（NL）・三井住友カード ゴールド（NL）なら、ポイント還元率が最大5％！

対象のコンビニ・飲食店で三井住友カード（NL）、三井住友カード ゴールド（NL）を利用すると、ポイント還元率が最大5％になります。

例えば、セブン-イレブン、ローソン、マクドナルド、はま寿司、ドトールコーヒーショップなどで月5,300円分をVisaのタッチ決済・Mastercard®コンタクトレスで利用した場合、ご利用金額200円（税込）につきVポイントが1ポイント付与されるため、5,300円分の利用の場合、対象となる金額は実質5,200円。Vポイントは260ポイント貯まります！

ポイント加算の条件について、
必ずこちらをご確認ください

※商業施設内にある店舗など、一部、ポイント加算対象とならない店舗、および指定のポイント還元率にならない場合があります。
※ポイント還元率はご利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。
※お店側で高額のご利用を制限されている場合があります。
※タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いいただく場合には、通常のポイント分を含んだ2.5％還元迄となりますのでご了承ください。
なお、「Apple Payで」「 Google Pay™ で」とご申告、または「Apple Pay」のボタンを選択されると、iDでのご利用となる場合があります。その場合のお支払い分は、通常のポイント分を含んだ2.5％還元迄となりますのでご了承ください。

詳細は以下ホームページをご確認ください。

対象のコンビニ・飲食店で最大5％還元！

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「家族ポイント」で家族の人数×1％ポイント還元率がアップ

「家族ポイント」は、三井住友カードの対象のクレジットカードを持っている家族を登録して、対象のコンビニ・飲食店で利用すると、登録した家族の人数分×1％のポイント還元率がアップするサービスです。登録できる家族は二親等までで、最大＋5％のポイントが還元されます。
すでに、家族同士で三井住友カードを利用している、もしくは進学、新社会人に向けてクレジットカードの申し込みを検討している人におすすめです。日常のちょっとした利用で、ポイントがどんどん貯まっていくでしょう。

家族ポイントなら、対象のコンビニ・飲食店での利用でポイント還元率が最大10％！

家族ポイントのポイント還元率は最大5％です。例えば、自分以外に両親2人、姉妹や兄弟が1人、祖父母が2人、三井住友カードを持っていたら、この5人を登録するだけで、対象のコンビニ・飲食店でのクレジットカード利用料金の5％が、ポイントとして還元されます。
さらに、三井住友カード（NL）、三井住友カード（CL）、三井住友カード ゴールド（NL）なら、通常のポイント200円（税込）につき1ポイント（0.5％）に加えて、対象のコンビニ・飲食店でのVisaのタッチ決済、Mastercard®コンタクトレスのご利用で+4.5％が還元されるので、家族ポイントと合わせれば、最大で10％のポイント還元！三井住友カード プラチナプリファードなら、通常のポイント還元率1％に加えて、対象のコンビニ・飲食店での利用で＋4％還元されるので、同じく家族ポイントと合わせて最大10％のポイント還元率となります。

必ずこちらをご確認ください

※1 タッチ決済しない場合は、最大で合計7.5％のポイント還元となります。

※対象の店舗が、百貨店や駅ビル、ショッピングセンターなどの施設の中にある場合、ガソリンスタンド併設店舗、そのほか一部の店舗ではポイント加算の対象とならない場合があります。
※対象カードを登録したバーコードなどのスマホ決済アプリのご利用分は、ポイント加算の対象となりません。
※対象店舗のネットショッピング、配達サービスなどのご利用は、ポイント加算の対象となりません。

詳細は以下ホームページをご確認ください。

家族ポイント

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家族ポイントは二親等以内で9人まで登録可能！

家族ポイントの登録は、二親等以内の家族を最大9人まで登録することが可能です。家族ポイントに登録するための条件は、「家族ポイント対象のクレジットカード本会員であること」「Vpassに登録していること」「代表者の二親等以内の続柄であること」の3つです。
家族ポイントへの登録方法は、家族の中の1人が代表者となり、Vpass上でほかの家族を招待するだけ。招待された家族が承諾することで、家族ポイントの登録完了となります。
なお、家族ポイント対象のクレジットカードであっても、家族カードの会員は家族ポイントには登録できません。また、家族は最大9人まで登録できますが、ポイント還元の上限は5％です。

• ※6人以上の家族を登録しても、ポイント還元率は＋5％です。
• ※家族ポイントでのポイント付与上限は、1ヵ月1カードにつき50,000ポイントとなります。
• ※システムの不具合、その他弊社がやむをえないと判断した場合は、ポイント加算の対象にならない場合があります。

家族ポイント

税金の支払いにはLINEPayカードの請求書払いがおすすめ！

税金の支払いのために、わざわざ納付書を家から持参してレジに行くのは、忙しくて時間がない。
そんな方には、「LINE Pay請求書払い」がおすすめです。

「LINE Pay請求書払い」は請求書や納付書に記載されているバーコードをLINE Payのコードリーダーで読み込み、LINE Pay残高で支払う決済方法です。
なかには、請求書の代わりにLINEでお支払い用の通知が届く「請求書オンライン支払い」に対応している企業もあります。「請求書オンライン支払い」なら、請求書のバーコードを読み込む手間すら必要ありません。さらに、お支払い期限が近づくと通知メッセージが届くので、支払い忘れの防止にも便利です。
スマートフォンをお持ちなら自身の生活スタイルに合わせて、いつでも場所を選ばずに支払いできます。

LINE Payで支払い可能な税金の種類はお住まいの市区町村によって異なり、例えば東京都多摩市なら以下のような税金支払いに対応しています。

• 市都民税（普通徴収）
• 固定資産税
• 都市計画税（償却資産分含む）
• 軽自動車税（種別割）
• 国民健康保険税　など

LINE Pay請求書払いに利用するなら、「Visa LINE Payクレジットカード」がおすすめです。事前のチャージ不要でLINE Pay決済を利用でき、年会費も永年無料で利用できます。1回のお支払いにつき5万円までなら還元率1％でLINEポイントが付与されるので、金額が大きな税金なら効率的にLINEポイントを貯められます。

クレジットカード納付のメリットは大きい

決済手数料がかかるという点を差し引いても、時間や手間の削減、ポイントの還元など、クレジットカード納付のメリットは大きいといえるでしょう。
クレジットカードのポイントやマイルの還元率と手数料の割合を考えて、自分に合った納付方法を選びましょう。

よくある質問

Q1.クレジットカードで税金を納付すると、どんなメリットがある？

クレジットカードで税金を納付すると、手元に現金がなくても支払いを完了することができ、現金が引き落とされるまでの支払いに猶予ができます。また、カード決済をすると、利用明細書で支払いをまとめてチェックできるので、家計を一元管理するにも便利です。
クレジットカード払いは、現金を引き出す手間や、納付場所まで足を運ぶ手間も省けます。納付書を持ち歩き、税金を支払いに行かなくても良いので、忙しい方におすすめですよ。
さらに、カードで税金を納付する場合、後から支払い方法をリボ払いなどに変更できる場合があります。手持ちの現金が少ないときにも安心ですね。

詳しくは以下をご覧ください。

税金のクレジットカード払いにはどんなメリットがある？

Q2.クレジットカードで納付できる税金は？

クレジットカードで納付できる税金は、自動車税や固定資産税、不動産取得税などがあります。加えて、法人税や相続税といった国税も、クレジットカードで納付できるようになりました。

詳しくは以下をご覧ください。

クレジットカード払いができる税金は？

Q3.クレジットカードを利用することで節税になる？

クレジットカードを利用して納付すれば、納税した金額によってポイントが還元されます。多額の税金を納付する場合は、還元されるポイントも大きくなりますので、節税効果があるといえるでしょう。

詳しくは以下をご覧ください。

クレジットカードを利用することで節税になる？