ニュースリリース

個人のお客さま向けの金融サービスは、近年のデジタル技術の進展やスマートフォンの普及、異業種プレイヤーの参入などにより、銀行口座やキャッシュレス決済、資産形成・資産運用、コンシューマーファイナンスなどをはじめとする様々な領域で、絶え間なく進化を続けております。このような環境変化の中、SMBCグループでは、お客さまにとって最適な組み合わせでサービスを提供していくことが重要であると考えており、グループ各社の枠組みを超えた、各種サービスのデジタル化に取り組んでまいりました。

具体的には、銀行口座の開設やクレジットカードのお申込み、その後の取引や手続き等、各種サービスをアプリやインターネット上でお手続きいただけるようデジタル化するなど、不断のサービス向上に取り組んでおり、現在では、三井住友銀行アプリのダウンロード数は1,000万件を超え、SMCCが提供するVpassアプリのダウンロード数は970万件を超えるなど、多くのお客さまにご利用いただいております。

また、デジタルを起点としたSMBCグループのサービスの拡充については、グループ内の取組みに留まらず、2021年6月には、SBI証券をパートナーとしてデジタル取引を起点とした個人のお客さま向けの資産運用サービスを開始し、クレジットカード決済による月間の投資信託の積立金額は、サービス開始からおよそ1年半で、既に150億円を超えるなど、グループの枠組みを超えたサービスの拡充についても、多くのお客さまからご評価いただいております。

個人のお客さま向けの総合金融サービスである「Olive」は、従来の「銀行店舗でのお取引」を前提としたサービスではなく、「モバイルアプリ上のお取引」を前提にした新たな概念のサービスです。SMBCグループの商品・サービスなどをより便利に、よりお得にご利用いただけるものです。また、日常の決済機能に加えて、証券や保険など、グループの枠組みを超えた幅広いサービスをご提供いたします。SMBCグループでは、今後も、より多くのお客さまに支持していただけるサービスを提供すべく、金融サービスにおけるNEW STANDARDをご提案いたします。

個人のお客さま向けの総合金融サービス「Olive」は、銀行口座、カード決済、ファイナンス、オンライン証券、オンライン保険などの機能を、アプリ上でシームレスに組み合わせた全く新しいサービスです。三井住友銀行アプリ、Vpassアプリの双方から各種サービスへのアクセスが可能となりますので、日常的な決済や、資産形成・運用などの各種サービスの残高や各種明細をまとめて管理できる総合金融サービスです。

1枚のカードでキャッシュカードの機能と、クレジットカード、デビットカード、ポイント払い（プリペイドカード）の機能をアプリで切り替えできる“世界初”のフレキシブルペイも搭載し、これまでの金融サービスとは全く異なる未来型の金融体験を、幅広いお客さまにご提供いたします。また、利便性の向上に留まらず、多くの入会特典や利用特典をご用意し、今まで以上に便利に、お得な金融サービスをご利用いただけます。

Visaが開発した新機能（複数の支払い方法を1つのカードに集約・決済方法選択）を使用することについて世界初（2023年1月時点／Visa調べ）

SMBC IDは、三井住友銀行アプリ・Vpassアプリでのみ利用可能です（ブラウザからのログインは対象外）。

SMBC ID登録後も、三井住友銀行アプリは店番号・口座番号、VpassアプリはVpassIDなどによる従来の方法でもログインが可能です。

パスワードを一定回数連続して誤入力するとSMBC IDがロックされ、三井住友銀行アプリ・Vpassアプリどちらも利用不可となります。

「見える」「まとまる」「使い分ける」をコンセプトに、大きく4つの機能を備えています。

1．デジタル口座

Oliveでは、アプリ上で銀行手続きが完結し、また、キャッシュレス決済にも対応した、店舗や窓口を持たないデジタル上の支店で口座を開設することができますので、近隣にSMBCの店舗がないお客さまも安心して口座を開設いただけます。なお、本口座は全国のSMBCの店舗やコールセンター等においても、いつでもお手続きやご相談が可能です。また、既にSMBCに口座をお持ちのお客さまは、Oliveのお申込みにより、現在ご利用されている口座で、新たな決済サービス機能の追加や更なる特典の受取りが可能です。

2．マルチナンバーレスカード

Oliveでは、Visaが開発した新機能を使用した「フレキシブルペイ」を搭載したマルチナンバーレスカードを発行いたします。1枚のカードもしくは1つのアカウントで、「デビットカード」「クレジットカード」「ポイント払い（プリペイドカード）」の中から、お客さまのご利用シーンに合わせて、アプリで機能を切り替えることにより、支払い方法を使い分けできます。また、「マルチナンバーレスカード」は、キャッシュカード一体型Visaカードとしてご提供いたします。1枚のカードで、キャッシュカード、クレジット、デビット、ポイント払いの4つの役割を兼ねるため、複数のカードを持ち歩く必要がなく、すっきり整理することができます。

• キャッシュカードとして、ATMでの入出金にご利用いただけます。

3．SBI証券との連携

今般、2022年6月23日に公表した、「包括的資本業務提携に関する基本合意」に基づきまして、個人向けデジタル金融サービスにおける業務提携契約を締結いたしました。Oliveでは、本業務提携の一環として、フレキシブルペイを用いた投資信託つみたてサービス、スマートフォンアプリの連携強化を実施いたします。詳細は、2023年2月3日付ニュースリリース「SMBCグループとSBIグループによる個人向けデジタル金融サービスにおける業務提携に関するお知らせ」を、ご覧ください。

4．保険ポータルサイト

Oliveでは、2022年11月にSMCCがリリースした「保険ポータルサイト」を活用し、保険サービスともシームレスに連携のうえ、デジタルとリアルを融合した保険のサービスを提供いたします。保険はお客さまの様々なニーズに応じて、生命保険・損害保険をはじめ様々な商品があることから、商品に応じて業界を代表するベストなパートナーに参画いただき、各種サービスをフルラインアップで提供します。

1　2022年10月13日：三井住友カード・ライフネット生命保険・ライフネットみらい、オンライン保険事業における協業に向けた業務提携契約を締結

2　2022年4月14日：国内初　お好きなカード付帯保険を選択できる「選べる無料保険」を開始

3　2022年11月1日：新商品「Vポイントが貯まる保険」提供開始