資産運用のコツ
～長期分散投資のススメ～

資産運用において「卵は一つの籠に盛るな」という有名なフレーズがあります。

卵を一つの籠にすべて盛るのではなく、複数の籠に分けて盛れば、そのうちの一つを落として卵が割れてしまっても、その他の卵は影響を受けずに済むという意味です。

このように資産運用には、株式だけや債券だけといったような特定の資産・商品だけに投資するのではなく、複数の資産・商品に投資して、「リスクを分散させる」という重要な考え方があります。

では、なぜリスク分散が必要なのでしょうか。
それは「大きな損失」を被った場合、その損失を取り戻すためには、より高いリターンが必要になるからです。

それでは、リスクを分散するために、どのような投資をすればよいのでしょう。

代表的な3つの投資手法をご紹介します。

一般的に、景気の局面ごとに、下記の景気循環図に記載されたような資産が有利だと言われています。

ただし、毎年予想を的中させることは困難を極めます。

そのため、景気の動向に左右されないよう、資産を分散することがポイントの一つです。

運用期間が長いほど、株式の配当や債券の利金による「複利効果」が期待できます。

また、これまでの歴史から、「～ショック」と呼ばれるよう下落局面も、一時的に大きく下落した後は反転して上昇しています。

このように、長期保有によりリターンのブレが少なくなるため、投資資産の安定成長が期待できます。

出所）Bloombergのデータを基に三井住友カードにて作成。2005年4月～2025年4月実績をイメージ化。世界株式はMSCI ACワールドインデックス（配当込み、米ドルベース）

資産分散・長期保有に投資タイミングの分散（時間分散）を加えることで、購入単価を平準化し、資産運用を効率化できます。

毎月、投資信託を購入するクレカ積立との相性はバッチリです。

最後に、これまで紹介した資産運用で三井住友カード×SBI証券を利用すると、さらにオトクです。

サービスの一例をご紹介します。